
内部调查应当采用多样化的方式进行。对理财产品销售质量进行调查时,内部调查监督人员还应当亲自或委托适当的人员,以投资者身份进行调查。内部调查监督人员应当在审查销售服务记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在不当销售的情况。四、销售人员管理
报道援引姆万扎省省长约翰·蒙盖拉的话说,事故船只当时可能载有超过200名乘客,远超核定载客量,并同时载有水泥和农产品等货物。报道说,目前救援工作仍在紧张进行,遇难人数或还将上升。坦桑尼亚总统马古富力21日说,这是一起令人非常悲痛的沉船事故,希望民众能够在这一悲伤时刻保持镇定。
1. 投资者频繁开立、撤销理财账户;2. 投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配;3. 商业银行超过约定时间进行资金划付;4. 其他应当关注的异常情况。(十一)商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度,制定实施内部监督和独立审核措施,配备必要的人员,对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。
责任编辑:陈鑫来源:e公司官微 作者:李映泉自上周宣布牵手威马汽车后,格力电器又一次向新能源汽车领域发力。e公司记者通过天眼查获悉,格力电器通过全资子公司珠海格力能源环境技术有限公司与银隆新能源、华泰慧能共同投资设立“珠海横琴格力华钛能源发展有限公司”,三方持股比例分别为51%、24%和25%,成立日期为2019年8月28日,注册资本为3000万元。
商业银行应当根据市场情况调整投资范围、投资资产种类或投资比例,并按照有关规定事先进行信息披露。超出销售文件约定比例的,除高风险类型的理财产品超出比例范围投资较低风险资产外,应当先取得投资者书面同意,并做好理财产品信息登记;投资者不接受的,应当允许投资者按照销售文件约定提前赎回理财产品。
(一)具有完全民事行为能力的中国公民;(二)户口所在地或经常居住地(本地有固定住所且居住满3年)在农村资金互助社所在乡(镇)或行政村内;(三)有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录;(四)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;